LES SIGNATURES DES CLIENTS ET LES RISQUES OPÉRATIONNELS DANS LA BANQUE.
RÉDUIRE SES RISQUES OPÉRATIONNELS PAR LA MAITRISE DES TECHNIQUES DE DÉTECTION DES SIGNATURES FRAUDULEUSES.
Calendrier des sessions :
4-5 Juillet 2022 A NOOM HOTEL, ABIDJAN PLATEAU COTE D’IVOIRE
Une signature est une marque permettant d’identifier l’auteur d’un document, d’une œuvre, d’un chèque ou la cause d’un phénomène : ainsi le client d’une banque signe ses documents et ses chèques. Cependant, il arrive que certaines personnes imitent la signature d’un client pour se faire passer pour lui et retirer frauduleusement de l’argent sur son compte. Également, il arrive que certains clients déguisent leurs propres signatures pour refuser après être les auteurs de vraies transactions bancaires.
Quoi qu’il en soit l’emploi de manœuvres frauduleuses avec pour objectif de tromper la banque et de la déterminer est jusqu’à preuve de la sincérité à son préjudice. Une signature a donc pour but de permettre une identification.
FICHE TECHNIQUE
RÉDUIRE SES RISQUES OPÉRATIONNELS PAR LA MAITRISE DES TECHNIQUES DE DÉTECTION DES SIGNATURES FRAUDULEUSES |
Participants :
- Directeur Général, Directeur Général Adjoint, Secrétaire Général,
- Directeur de l’Audit, Directeur du Risque, Directeur de la conformité,
- Directeur du Contrôle permanent, Directeur des Opérations,
- Directeur de l’Exploitation, Directeur Administratif et Financier,
- Directeur des Ressources Humaines
Objectifs :
Ce séminaire proposé par le cabinet international AMANGO SYSTEME (La Compétence Bancaire Internationale) est à l’intention des comités de direction des établissements financiers, Directeur Général, Directeur Général Adjoint, Secrétaire Général, Directeur des Opérations, Directeur de l’Exploitation, Directeur du Risque, Directeur de l’audit, Gestionnaire de comptes, Responsable caisse et les Caissiers.
Il a pour objectif de :
- Permettre à la banque de mieux gérer ses risques opérationnels par la maitrise des techniques de détection des signatures qui pourraient être source de conflit au préjudice de l’institution.
- Donner les éléments à tout gestionnaire de comptes de savoir communiquer avec la signature de ses principaux clients et donc de détecter rapidement par de simples techniques une signature qui pourrait être objet de contestation.
Pré-requis :
Cette formation s’adresse aux dirigeants de banque, au comité de direction. Pour profiter pleinement de cette formation, il est demandé aux participants d’être sensibles à la problématique de la signature dans les opérations de banques et des risques opérationnels.
Tarif : 1600 Euros / Participant
- Le tarif prend en compte les pauses café, les déjeuners, l’attestation de participation et les supports de cours.
- Remise de 10% pour 2 inscrits
- Remise de 15% pour 3 inscrits.
Inscription :
Pour participation à ce séminaire de formation internationale, contactez nous au :
- Téléphone : +225 0757 37 29 52/+225 07 09 26 14 81
- E-mail : info@amango-systeme.com
Inscription : Le lieu exact de formation vous sera précisé sur votre convocation, environ 2 semaines avant la date du stage.
PROGRAMME
PREMIÈRE PARTIE : Le Risque Opérationnel.
- La notion de risque.
- Le risque opérationnel.
- Le cadre normatif du risque opérationnel dans l’espace UEMOA
- Comment appréhender le risque opérationnel.
- Le risque opérationnel selon la nature de leurs impacts.
- Problématique de la signature et le risque Opérationnel.
- La Constellation du Risque Bancaire.
- La gestion des risques opérationnels.
- Les trois niveaux de parades possibles face aux différents risques
- La cartographie des risques des risques opérationnels.
DEUXIÈME PARTIE : Les techniques de détection précoces des signatures frauduleuses.
- La fraude
- La fraude par la signature.
- Les responsabilités des risques opérationnels relatifs à la signature frauduleuse.
- Le langage de communication entre la signature du client et le gestionnaire de son compte.
- Les caractéristiques scripturales
- Analyse de la spontanéité
- Analyse de la rigidité
- Analyse de la fermeté dans le graphisme.
- Analyse de la présence ou de l’absence de la mollesse.
- Analyse de la présence ou de l’absence des hésitations.
- Analyse des ondulations.
- Analyse de la pression
- Analyse de la maîtrise des mouvements gestuels.
- Analyse de la vitesse d’exécution.
- Technique de pondération des critères et prise de décision.
- La décision.
- Étude de cas pratiques.
Intervenants :
Expert – Consultant International
Économiste, Ingénieur Financier, Ingénieur Informaticien
Expert en Audit et Contrôle interne.
Expert en Audit des Systèmes d’Information et spécialiste des détections de fraudes IT
Membre de l’AFI (Association Française de l’Audit Informatique)
Membre de l’ISACA (Association International des Auditeurs Informatiques)
Plus de 20 ans d’expérience acquise en Europe et en Afrique est aujourd’hui considéré comme l’un des meilleurs spécialistes de l’audit et de la formation en systèmes d’information bancaire. Expert en audit des systèmes d’information, il est spécialisé dans la détection et l’audit des fraudes informatiques bancaires.
Et
Un Expert graphologue.
Moyens pédagogiques
– Visuels de présentation en Power point
– Fiches techniques
– Exercices
– Alternance de mises en application, de retours d’expériences et d’exposés.
– Clé USB
– Diplôme de fin de formation
Restauration : Ce séminaire est avec déjeuners et pauses café.
Règlements :
- Une facture est immédiatement émise suite aux inscriptions.
- Le délai de règlement de la facture est fixé à 07 jours avant la formation.
- Les convocations ne sont émises qu’après règlement de la facture.
- Le règlement se fera par RTGS
NB : Les inscriptions ne sont confirmées qu’après le règlement des factures
Modalités d’évaluation des acquis de la formation
Les acquis de la formation ne font pas l’objet d’une évaluation formalisée des connaissances. Il est demandé aux participants d’évaluer la qualité de la formation sous forme d’un questionnaire de satisfaction à l’issue de la formation.
CARTOGRAPHIE DES RISQUES ET PLAN D’AUDIT INFORMATIQUE
Élaborer son plan d'audit informatique à partir de l'organisation technique et fonctionnelle de son système d'Information
Calendrier des sessions :
6-7 Juillet 2022 A NOOM HÔTEL, ABIDJAN PLATEAU COTE D’IVOIRE
Le système d’information est aujourd’hui pour une banque un élément essentiel de son outil de production pour ne pas dire son principal outil de production.
Il joue également pour les banques un rôle stratégique en raison des répercussions pour l’établissement dans lequel une difficulté apparaîtrait, mais aussi pour ses clients.
Ces risques peuvent également entraîner pour les autres établissements qui sont en relation avec lui, et même, à la limite, avoir des répercussions pour la Place et pour l’économie nationale si l’incident était de nature à provoquer un « risque systémique ».
La prise en compte des principaux risques liés au système d’information dans le plan d’audit d’une banque est un gage important la survie même de l’institution.
FICHE TECHNIQUE
Élaborer son plan d’audit informatique à partir de l’organisation technique et fonctionnelle de son système d’Information |
Participants :
- Directeur de l’Audit, Directeur du Risque, Directeur de la conformité,
- Directeur du Contrôle permanent,
Objectifs :
Ce séminaire proposé par le cabinet international AMANGO SYSTEME (La Compétence Bancaire Internationale) est à l’intention des directions d’audit, des et des directions de la conformité.
Il a pour objectif de leur donner les outils pour la prise en compte des principaux risques liés au système d’information dans leur plan d’audit pour se faire une opinion raisonnable quant à leur maitrise.
Pré-requis :
Cette formation s’adresse aux directions de l’audit.
Tarif : 1600 Euros / Participant
- Le tarif prend en compte les pauses café, les déjeuners, l’attestation de participation et les supports de cours.
- Remise de 10% pour 2 inscrits
- Remise de 15% pour 3 inscrits.
Inscription :
Pour participation à ce séminaire de formation internationale, contactez nous au :
- Téléphone : +225 0757 37 29 52/+225 07 09 26 14 81
- E-mail : info@amango-systeme.com
Inscription : Le lieu exact de formation vous sera précisé sur votre convocation, environ 2 semaines avant la date du stage.
PROGRAMME
Partie 1 Appréhender la fonction d’audit des SI dans la banque.
Partie 2 Définir la valeur ajoutée de l’audit des SI dans la banque.
Partie 3 Réaliser sa stratégie d’audit.
Partie 4 De la stratégie à la charte d’audit
Partie 5 Déterminer l’univers d’audit des SI dans la banque
Partie 6 Appréhender le cadre normatif de l’audit SI.
Partie 7 La compréhension des processus Informatique dans la banque.
Partie 8 Analyse des risques et priorisation des audits.
Partie 9 L’identification des contrôles.
Partie 10 Construction d’un plan d’audit SI
Partie 11 Étude de cas pratiques.
Intervenant :
Expert – Consultant International
Economiste, Ingénieur Financier, Ingénieur Informaticien
Expert en Audit et Contrôle interne.
Expert en Audit des Systèmes d’Information et spécialiste des détections de fraudes IT
Membre de l’AFAI (Association française de l’audit et du conseil informatiques)
Membre de l’ISACA (Association International des Auditeurs Informatiques)
Plus de 20 ans d’expérience acquise en Europe et en Afrique est aujourd’hui considéré comme l’un des meilleurs spécialistes de l’audit et de la formation en systèmes d’information bancaire. Expert en audit des systèmes d’information, il est spécialisé dans la détection et l’audit des fraudes informatiques bancaires.
Modalités d’évaluation des acquis de la formation
Les acquis de la formation ne font pas l’objet d’une évaluation formalisée des connaissances. Il est demandé aux participants d’évaluer la qualité de la formation sous forme d’un questionnaire de satisfaction à l’issue de la formation.
Expert en audit des systèmes d’information, il est spécialisé dans la détection et l’audit des fraudes informatiques bancaires.
Moyens pédagogiques
– Visuels de présentation en Power point
– Fiches techniques
– Exercices
– Alternance de mises en application, de retours d’expériences et d’exposés.
– Clé USB
– Diplôme de fin de formation
Restauration : Ce séminaire est avec déjeuners et pauses café.
Règlements :
- Une facture est immédiatement émise suite aux inscriptions.
- Le délai de règlement de la facture est fixé à 07 jours avant la formation.
- Les convocations ne sont émises qu’après règlement de la facture.
- Le règlement se fera par RTGS
NB : Les inscriptions ne sont confirmées qu’après le règlement des factures
Modalités d’évaluation des acquis de la formation
Les acquis de la formation ne font pas l’objet d’une évaluation formalisée des connaissances. Il est demandé aux participants d’évaluer la qualité de la formation sous forme d’un questionnaire de satisfaction à l’issue de la formation.
LA FRAUDE INFORMATIQUE DANS LA BANQUE
TOUT SAVOIR SUR LA FRAUDE INFORMATIQUE DANS LA BANQUE Pour mieux protéger son institution
Calendrier des sessions :
28-29 Juillet 2022 A Pullman HOTEL, ABIDJAN PLATEAU COTE D’IVOIRE
La fraude informatique dans la banque semble aujourd’hui imparable. Et pourtant, pour y faire efficacement face, il suffit simplement de la connaître. Lorsqu’elle intervient, il peut aussi arriver que d’innocentes personnes y soient à tort impliquées par le simple fait de la dextérité des vrais auteurs. Ces derniers, de par leur connaissance de l’informatique s’éloignent de tout soupçon laissant malheureusement peser sur d’autres de graves indices techniques assimilables à de la complicité et dont ils ont parfois du mal à s’en décharger du fait pour eux de leur méconnaissance du système d’information.
La fraude informatique est toujours la conséquence d’une absence ou d’une faiblesse d’un dispositif de contrôle interne. S’il est vrai que dans la banque l’organe délibérant est responsable en dernier ressort de l’existence d’un système de contrôle interne, il n’en demeure pas moins vrai que c’est à l’organe exécutif qu’incombe sa mise en place conformément aux bonnes pratiques. (Cf. CIRCULAIRE N°03-2017/CB/C)
C’est la raison pour laquelle chaque agent à commencer par ceux de l’organe exécutif devrait connaitre les principaux risques réels liés à leur système d’information. Notamment, ses faiblesses critiques qui lorsqu’elles sont exploitées en interne ou en externe aboutissent à une fraude informatique majeure parfois de nature à compromette la survie de l’institution.
Ce séminaire est donc proposé à l’intention des comités de direction pour les aider à prendre conscience des vrais problèmes posés par la sécurité de leur système d’information.
FICHE TECHNIQUE
TOUT SAVOIR SUR LA FRAUDE INFORMATIQUE DANS LA BANQUE Pour mieux protéger son institution. |
Participants :
- Directeur Général, Administrateur, Directeur Général Adjoint, Secrétaire Général,
- Directeur de l’Audit, Directeur du Risque, Directeur de la conformité,
- Directeur du Contrôle permanent, Directeur des Opérations,
- Directeur de l’Exploitation, Directeur Administratif et Financier,
- Directeur des Ressources Humaines,
- Responsable de sécurité des Systèmes d’Information
Objectifs :
Ce séminaire proposé par le cabinet international AMANGO SYSTEME (La Compétence Bancaire Internationale) est à l’intention des comités de direction des établissements financiers, des directions d’audit, des directions du risque et des directions de la conformité. Il répondra aux problématiques exposées plus haut et a pour autres objectifs principaux de leur exposer les faiblesses majeures réelles de leurs systèmes d’information, les techniques utilisées en interne et en externes pour les exploiter à des fins de malversations, les techniques pour les détecter rapidement et enfin des préconisations à mettre en œuvre pour réduire de manière significative ces risques de fraudes.
Pré-requis :
Cette formation s’adresse aux dirigeants de banque, au comité de direction. Pour profiter pleinement de cette formation, il est demandé aux participants d’être sensibles à la problématique de la fraude informatique dans les banques et de la gouvernance des systèmes d’information.
Tarif : 1600 Euros / Participant
- Le tarif prend en compte les pauses café, les déjeuners, l’attestation de participation et les supports de cours.
- Remise de 10% pour 2 inscrits
- Remise de 15% pour 3 inscrits.
Inscription :
Pour participation à ce séminaire de formation internationale, contactez nous au :
- Téléphone : +225 0757 37 29 52/+225 27 22 53 75 14
- E-mail : info@amangosysteme.com
Inscription : Le lieu exact de formation vous sera précisé sur votre convocation, environ 2 semaines avant la date du stage.
PROGRAMME
Partie 1 Appréhender l’ampleur et la nature des fraudes informatiques dans les banques selon les espaces économiques (Etude comparée : Europe – UEMOA et CEMAC).
Partie 2 Appréhender la norme PCI DSS et la nécessité de son application à l’ensemble des systèmes d’information dans les espaces UEMOA et CEMAC.
Partie 3 Appréhender la notion du risque.
Partie 4 Appréhender la notion du contrôle Interne dans la banque.
Partie 5 Appréhender les principes structurants du contrôle Interne dans la banque.
Partie 6 Appréhender les responsabilités dans la mise en œuvre du contrôle Interne dans la banque.
Partie 7 Établir la relation entre la notion de Fraude et le contrôle Interne.
Partie 8 Appréhender la notion des contrôles des systèmes d’information.
Partie 9 Appréhender les responsabilités dans la mise en œuvre pratique du contrôle des système d’information.
Partie 10 Appréhender les contrôles des système d’information par leurs objectifs.
Partie 11 Appréhender les relations entre les objectifs métiers de la banque et les contrôles des systèmes d’information
Partie 12 Les notions de Fraudes IT ou de crimes informatiques.
Partie 13 Appréhender le système d’information dans une banque.
Partie 14 Appréhender les facteurs qui exposent la banque à une fraude informatique majeure. (Mise en situation réelle).
Partie 15 Appréhender les rôles et les responsabilités des acteurs du SI dans une fraude informatique. Connaître les raisons
Partie 16 Comprendre la logique et connaître les principaux domaines à partir desquels sont réalisées les fraudes IT dans la banque.
Partie 17 Appréhender les principales étapes de la réalisation des fraudes IT dans la banque.
Partie 18 Appréhender les modes opératoires actuels utilisés pour la réalisation des fraudes informatiques majeures dans la banque.
Partie 19 Maitriser les techniques comptables et non comptables pour détecter la présence d’une fraude IT dans la banque.
Partie 20 Identification des profils IT sensibles de la banque et évaluation des risques associés.
Partie 21 Appréhender les notions de logs et des audits systèmes.
Partie 22 Appréhender les responsabilités dans la conception et la mise en œuvre des logs et des audits systèmes.
Partie 23 Connaître les principales recommandations à mettre en œuvre dans une banque afin de contrôler et réduire ces risques de fraudes informatiques.
Partie 24 Étude de cas pratiques.
Partie 25 Évaluation.
Intervenant :
Expert – Consultant International
Économiste, Ingénieur Financier, Ingénieur Informaticien
Expert en Audit et Contrôle interne.
Expert en Audit des Systèmes d’Information et spécialiste des détections de fraudes IT
Membre de l’ISACA-AFAI (Association française de l’audit et du conseil informatiques)
Membre de l’ISACA (Association International des Auditeurs Informatiques)
Plus de 20 ans d’expérience acquise en Europe et en Afrique est aujourd’hui considéré comme l’un des meilleurs spécialistes de l’audit et de la formation en systèmes d’information bancaire. Expert en audit des systèmes d’information, il est spécialisé dans la détection et l’audit des fraudes informatiques bancaires.
Moyens pédagogiques
– Visuels de présentation en Powerpoint
– Fiches techniques
– Exercices
– Alternance de mises en application, de retours d’expériences et d’exposés.
– Clé USB
– Diplôme de fin de formation
Restauration : Ce séminaire est avec déjeuners et pauses café.
Règlements :
- Une facture est immédiatement émise suite aux inscriptions.
- Le délai de règlement de la facture est fixé à 07 jours avant la formation.
- Les convocations ne sont émises qu’après règlement de la facture.
- Le règlement se fera par RTGS
NB : Les inscriptions ne sont confirmées qu’après le règlement des factures
Modalités d’évaluation des acquis de la formation
Les acquis de la formation ne font pas l’objet d’une évaluation formalisée des connaissances. Il est demandé aux participants d’évaluer la qualité de la formation sous forme d’un questionnaire de satisfaction à l’issue de la formation.